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  Banque
  LAB : Lutte Anti-Blanchiment

Objectifs de la formation :
Cette formation répond à l’obligation qu’a chaque entreprise bancaire et financière d’assurer l’information régulière et la formation de tous les membres de son personnel concernés, sur le thème de la  prévention  du  blanchiment  des  capitaux  (dispositif  légal  et  réglementaire  en  matière  de  lutte, procédures internes,…) :
sensibilisation de tout nouvel embauché, actualisations annuelles, notamment pour les chargés de clientèle, etc.


Public cible :
La sensibilisation à la lutte contre le blanchiment de l’argent sale et le financement du terrorisme est destinée à l’ensemble des collaborateurs des entreprises bancaires et financières.


Moyens pédagogiques :
- Exposé Théorique
- Alternance de cas pratiques
- Quiz et cas de synthèse.
- Discussions et débats.
- Réalisation de cas pratiques sur la base de situations  réelles


Programme synthétique :

I) Introduction
Le contexte réglementaire
Le contexte réglementaire au Maroc
- Définition et réglementation au Maroc
- Les peines encourues
- Rappel du dispositif légal : les Acteurs
Le contexte réglementaire international :
- Les règlements et organismes internationaux
- Les obstacles à la coopération internationale
Obligation des organismes financiers

II) Importance du blanchiment et du financement du terrorisme pour les entreprises bancaires et financières
L’argent sale
Le financement du terrorisme
Les professionnels de la finance sont concernés, car ils encourent certains risques
Le GAFI
La lutte contre le blanchiment est l’affaire de tous

III) Cas classiques de blanchiment
Les trois phases du blanchiment des revenus d’activités criminelles
Cas d’un commerçant
Cas d’un particulier
Les principaux procédés de blanchiment et indicateurs qui peuvent légitimement alerter
Caractéristiques des clients qui peuvent attirer l’attention
Nature des prestations sollicitées auxquelles il faut être particulièrement attentif
Fonctionnement du compte et mouvements financiers qui pourraient constituer des anomalies, à suivre particulièrement
Fonctionnement d’un compte de société Réponses ambiguës aux questions posées Services et transactions sensibles
Produits anonymes
Opérations en espèces
Obligations spécifiques concernant les CHEQUES
Opérations avec l’étranger
Opérations sans justification économique claire
Transactions dont les contreparties sont mal connues

IV) Obligations concernant la lutte contre le blanchiment
Les obligations pratiques des entreprises bancaires et financières
Les obligations des collaborateurs
Identifier et connaître ses clients lors de l’entrée en relation Obligations et précautions lors des ouvertures de comptes
Faut-il interrompre les relations d’affaire en cas de soupçon ?

V) Organisation de la lutte contre le blanchiment
Les intervenants de la chaîne de la lutte contre le blanchiment
Les déclarations de soupçons
Le circuit de la déclaration de «soupçon»
Les responsabilités du banquier qui déclare un soupçon

Conclusion : Les cinq commandements anti-blanchiment




Dates de sessions :
- Du au

Référence : BANK 32

Durée : 1 JOUR

Lieu : Casablanca

Tarifs : 4 000,00 Dhs H.T.

Niveau : Fondamentaux


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