Objectifs de la formation :
Maîtriser les techniques de financement des entreprises
Connaître les garanties pour assurer le risque de la banque
Répondre aux demandes de sa clientèle, la fidéliser
Développer le rôle de « conseil » en direction du dirigeant de l'entreprise cliente


Public cible :
Chargés d'affaires professionnels ou entreprises en prise de poste
Les gestionnaires de trésorerie, les collaborateurs des services comptables.
Tout collaborateur désireux de connaître les techniques bancaires pour le financement de l'entreprise


Moyens pédagogiques :
Apports méthodologiques, quiz de positionnement, apports théoriques, exercices, cas pratiques, quiz d’évaluation


Programme synthétique :
1. Comprendre la relation entre l’établissement bancaire et le financement de l’entreprise
a) accompagner l’entreprise: crédits d’exploitation et crédits d’investissement
b) le rôle de conseil du chargé d’affaires
c) le PNB: coût d’intermédiation et commissions
d) la maîtrise des risques

2. Connaître et maîtriser les crédits de financement court terme de l'entreprise (trésorerie)
a) la facilité de caisse
b) l'escompte
c) la MCNE
d) l'affacturage

3. Connaître et maîtriser les crédits de financement moyen terme de l'entreprise (investissements)
a) le crédit moyen terme classique
b) le crédit-bail
c) les lignes de crédit d’investissement avec droits de tirage
d) l’accès aux marchés financiers (augmentation de capital par émission d’actions ou d’obligations)
e) les financements de haut de bilan: l’ingénierie financière    

4. Connaître les engagements par signature
a) la caution
b) la garantie à première demande
c) le crédit documentaire
d) l’obligation cautionnée

5. Adapter les différentes garanties en fonction de la nature du crédit octroyé
a) les sûretés personnelles
b) les sûretés réelles
c) les garanties de tiers (organismes de caution mutuelle….)
d) les autres (lettre d’unité de compte, le blocage des comptes courants…)